POLITIQUE INTERNE DE LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT DE CAPITAUX ET LE FINANCEMENT DU TERRORISME (LCB/FT)

DRIVE ASSURANCES

Dernière mise à jour : 06 Mai 2025

Chez DRIVE ASSURANCES, la sécurité et l’intégrité de nos services sont au cœur de nos priorités. C’est pourquoi nous avons mis en place une politique de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB/FT), afin de garantir que nos produits et services ne soient jamais utilisés à des fins illicites.

Nous souhaitons vous informer en toute transparence des actions concrètes que nous menons pour respecter nos obligations et protéger nos clients.

Nos engagements

• Prévenir l’utilisation de nos services à des fins illégales

• Identifier et vérifier l’identité de nos clients et des bénéficiaires effectifs

• Surveiller les opérations inhabituelles ou suspectes

• Former régulièrement nos équipes aux risques et aux obligations réglementaires

• Déclarer les opérations suspectes aux autorités compétentes (TRACFIN)

Comment nous assurons la conformité

1. Vigilance client (KYC)
   Nous vérifions l’identité de chaque client dès l’entrée en relation et tout au long de la relation d’affaires. Cette vigilance est adaptée au niveau de risque identifié (client particulier, entreprise, activité à risque…).

2. Surveillance des opérations
   Nos outils de contrôle automatisés et nos équipes examinent les transactions pour détecter tout comportement inhabituel.

3. Déclaration des opérations suspectes
   Lorsque nécessaire, nous transmettons ces informations à TRACFIN, l’autorité nationale de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.

4. Formation de nos collaborateurs
   Tous les employés concernés reçoivent une formation initiale et continue sur la LCB/FT, pour leur permettre d’agir efficacement et de respecter les règles en vigueur.

Vous êtes client ? Ce que cela signifie pour vous

Pour nous permettre de respecter nos obligations légales, vous pourriez être amené à fournir certains documents d’identité ou justificatifs au moment de la souscription ou en cours de contrat.

Ces démarches contribuent à protéger l’ensemble de nos clients et partenaires contre les risques de fraude et d’activités illicites.

Contact conformité

Vous avez des questions sur notre politique LCB/FT ? N’hésitez pas à contacter notre Responsable Conformité :

pmollet@drive-assurances.fr

3 rue des Rôtisseurs 59400 CAMBRAI

? Glossaire

• Blanchiment de capitaux : Processus qui vise à donner une apparence légale à de l’argent provenant d’activités illégales.

• Financement du terrorisme : Fourniture ou collecte de fonds destinés à soutenir des actes terroristes.

• KYC (Know Your Customer) : Obligation de “Connaissance du Client” impliquant la vérification de son identité.

• TRACFIN : Service de renseignement financier français chargé de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.

Consultez également nos autres politiques :

• Politique de confidentialité

• Mentions légales

• Politique de cookies